A conciliação bancária é uma aliada do seu negócio!
Existem diversas formas disponíveis para controlar o financeiro de uma instituição. Uma destas formas é através da Conciliação bancária, que é a conferência das contas bancárias da empresa com o controle interno mantido sobre o fluxo de caixa.
O controle financeiro por conciliação bancária é muito importante para garantir que o saldo disponível poderá ser considerado para a tomada de decisões que envolvem o fluxo de caixa da empresa.
A conciliação bancária tem como objetivo verificar as informações do controle interno, para que não haja inconsistências nos dados. Ela verifica se o saldo bancário do controle interno do fluxo de caixa, os lançamentos e suas datas estão iguais ao extrato do banco.
Normalmente ela é realizada no começo do dia, observando a conciliação até o dia anterior, de forma que o saldo final do dia anterior no extrato bancário será o mesmo saldo inicial do controle financeiro interno da empresa.
Veja abaixo alguns pontos que poderão ajudá-lo a manter uma boa conciliação bancária:
- Lançar as movimentações diariamente: o controle financeiro interno da empresa precisa ser controlado diariamente, com todas as movimentações de entradas e saídas financeiras, informando qual a conta bancária envolvida.
- Verificar saldo no extrato bancário: conferência do saldo inicial e final do controle interno com os saldos do extrato bancário.
- Conferir detalhes dos lançamentos: verificar se todos os lançamentos do extrato bancário estão sendo feitos na data correta e com os valores corretos no controle financeiro da empresa.
- Corrigir diferenças nos lançamentos, se houver: verificar divergências de valores ou falta de informações, e corrigir as diferenças no controle interno, para que todos os lançamentos estejam refletidos e o saldo esteja idêntico.
Confira também nosso artigo “Arquivo OFX: como ele pode facilitar a conciliação bancária” clicando aqui.
Como esta a conciliação bancária na sua empresa? Você já segue as dicas deste artigo? Compartilhe sua experiência conosco através dos comentários!
os bancos oferecem um arquivo chamados ofx, fica muito fácil realizar conciliações bancárias em sistemas que fazer a leitura deste documento.